Как получить налоговый вычет в 2022 году за квартиру, лечение, обучение

Как физическое лицо вы платите государству 13% с дохода. Обычно списание происходит автоматически через бухгалтерию организации, иногда вам самостоятельно приходится заполнять декларацию 3-НДФЛ, например, если сдаете квартиру или вносите деньги на индивидуальный инвестиционный счет.

За траты в 2022 можно получить налоговый вычет – за квартиру, обучение, спорт или платное лечение. ФНС вернет часть налогов, которые вы уплатили в казну. При этом компенсацию выплачивают за последние 3 года: 2019, 2020 и 2021 года.

возврат налогового вычета +в 2022 году

Кто претендует на возврат налога?

Не всем государство вернет 13%. Самозанятые, индивидуальные предприниматели и безработные не могут претендовать на выплату, если отдельно не платят налог на доход физического лица.

Возьмем 3 примера:

  1. Василий работает ИП – делает мебель и сдает туристам квартиру посуточно. Деньги, полученные с аренды, он фиксирует в блокноте и до 30 апреля подает декларацию 3-НДФЛ. В марте он потратился на медицинские услуги и может получить налоговый вычет за лечение 2022 года, потому что платил налог с доходов физического лица.
  2. Инга – самозанятая и думает, как получить налоговый вычет за обучение 2022 года. Никаких доходов как физлицо не получает, последний раз работала официально 5 лет назад. Инге не вернут 13%, потому что возвращать нечего.
  3. Петр работает неофициально на стройке. В свободное время подрабатывает ремонтом квартир. Эти доходы он не фиксирует, налоги не платит, декларацию не сдает. Когда Петр купил квартиру, не смог претендовать на возврат налогового вычета в 2022 году.

ВАЖНО:
Чтобы подать документы на возврат, нужно соблюсти 3 условия: получить доходы как физлицо, уплатить НДФЛ, быть резидентом РФ и проживать в стране более 183 дней в году.

Какую сумму вернут?

Все зависит от категории доходов. За лечение возвращают 13% со 120 тысяч рублей, а за квартиру – с 2 млн рублей. При этом в заявлении можно заявить расходы за лекарства, ИИС и дом с земельным участком.

Все зависит от категории доходов. За лечение возвращают 13% со 120 тысяч рублей, а за квартиру – с 2 млн рублей. При этом в заявлении можно заявить расходы за лекарства, ИИС и дом с земельным участком.

Важный нюанс: компенсировать можно ту сумму, которую уплатили государству. Если вы работаете официально первый год, заплатили НДФЛ на сумму 78 000 ₽, то верхний потолок компенсации – 78 тысяч.

Воспользуйтесь сервисом НДФЛка – получите получите деньги за 7 дней вместо стандартных 6 месяцев.

Полный список оснований для вычета

Чаще всего пытаются вернуть налоги за покупку жилья или обучение детей. На самом деле поводов запросить 13% в ИФНС гораздо больше. Публикуем полный список за что можно получить налоговый вычет.

  • Приобретение недвижимости (квартиры, дома)
  • Строительство жилья и покупка земли
  • Наличие инвалидности или особого статуса (ликвидатор аварии на Чернобыльской АЭС, супруга погибшего военнослужащего)
  • Расходы на фитнес (нововведение с 2022 года)
  • Траты на медикаменты, протезирование, стоматологию и другие виды медицинских услуг
  • Наличие несовершеннолетних детей или студентов очного отделения
  • Перечисление денег на благотворительность
  • Оплата негосударственного пенсионного обеспечения и добровольного страхования
  • Расходы на независимую оценку квалификации
  • Инвестиции в ценные бумаги

Поговорим подробнее, как оформить основные виды вычетов.

Лечение

Как получить налоговый вычет в 2022 году за квартиру, лечение, обучениеВернуть часть расходов за медикаменты, ДМС, услуги врачей и анализы можно за себя и ближайших родственников: родителей, детей, супруга.

Если коротко, то возврат делится на 2 категории:

  • Дорогостоящее лечение – вернут 13% с любой суммы
  • Обычное лечение – получить назад можно только проценты со 120 тысяч руб.

Чтобы пройти процедуру возврата, нужно собрать чеки, взять в бухгалтерии клиники справку об оплате услуг и проверить, есть ли у медицинского центра лицензия. Подавать документы можно через работодателя или самостоятельно – мы дали пошаговую инструкцию в отдельной статье.

ПРИМЕЧАНИЕ:
Простой способ сделать возврат – через работодателя. Принесите в бухгалтерию уведомление о праве на вычет, и они сделают все остальное.

Обучение

налоговый вычет за обучениеЕсли вы поступили на платное отделение, используйте шанс компенсировать до 50 000 руб.

Заполните декларацию и заявление на возврат налогов через Госуслуги или личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Вам вернут деньги за:

  • Обучение на любой форме: очной, заочной, вечерней
  • Учебу ваших детей и родных братьев, сестер
  • Получение образования в бюджетных и коммерческих учреждениях, у которых есть лицензия на ведение деятельности (подойдут даже занятия в автошколе)

Максимальная сумма возврата 50 тысяч рублей положена на каждого ребенка. Если вы потратили на сына 30 000, а на дочь 80 000, сможете воспользоваться вычетом на 30 тысяч для первого ребенка и на 50 тысяч для второго.

К СВЕДЕНИЮ:
Если учились сами и оплачивали учебу брату, сестре, система возврата налога несколько сложнее. Максимально вернут 120 000 рублей, но сюда же входят траты на лечение. Разобраться в вопросе поможет бесплатная консультация юриста по телефону +7 812 467 38 25.

Спорт

налоговый вычет за спортС 01.01.2022 возвращают часть расходов за фитнес. Важно, чтобы траты были совершены не ранее января – в этом случае есть смысл собирать чеки за абонементы или разовые посещения, и подать декларацию в 2023 году.

Максимально возвращают 120 000 рублей за:

  • Спортивные секции детей
  • Личные траты на фитнес

Для выплат предоставьте ксерокопию договора на оказание услуг, чеки, заполненное заявление. При этом для компенсации подойдет не каждая организация. Необходимо, чтобы она входила в список, утвержденный Министерством спорта.

Имущество

налоговый вычет за имуществоВы платили за приобретение недвижимости и можете получить налоговый вычет за квартиру, дом, участок.

Максимальная сумма компенсации 2 млн рублей. При этом объекты суммируются. Например: Артем купил дом в деревне за 1,2 млн.  А после – комнату в общежитии для ребенка за 700 тысяч руб. Артем получит 13% с обеих трат, потому что в сумме они укладываются в 2 млн.

Запросите деньги у ИФНС двумя путями: самостоятельно и через учреждение, в котором работаете.  Для первого способа понадобится:

  1. Заполнить 3-НДФЛ.
  2. Направить пакет документов – выписку из ЕГРН, копию договора купли-продажи и акта передачи, копии платежных документов, справку 2-НДФЛ.
  3. Дождаться перевода денег на ваш личный счет – на проверку документов и перевод средств может уйти 4 месяца.

НОВОСТЬ:
С 2022 года появилась упрощенная схема получения налогового вычета. Не придется даже приносить документ о праве владения, оформленный на ваше имя – инспекторы автоматически получат сведения из ЕГРН.  Вам остается только зайти в личный кабинет на портале ФНС, подписать предзаполненное заявление и предоставить банковские реквизиты для зачисления средств.

Получить 13 процентов можно только с официальной суммы, указанной в договоре. Если продавец предлагает сделку с занижением, знайте – при возврате вы недополучите часть денег. Перед крупной покупкой проконсультируйтесь с юристом и узнайте все риски.

Инвестиции

налоговый вычет за инвестицииИнвесторы, которые получали доход с деятельности или вносили деньги на счет, могут рассчитываться на налоговый вычет.

Понадобится предоставить копию договора на ведение ИИС, ксерокопию договора с брокером и заявления о присоединении к брокерскому обслуживанию, копии платежных документов о зачислении денег на счет.

  • ИИС типа А дает возможность вернуть 13%. Максимальная сумма, с которой возвращаются проценты – 400 000 руб.
  • ИИС типа Б позволяет не платить НДФЛ за доходы с инвестиций. Этот вычет применяют только при закрытии инвестиционного счета. Выгоден при высокой доходности от продажи ценных бумаг.

Советы по возврату НДФЛ

  1. Сохраняйте чеки за крупные траты. Сейчас вы можете быть ИП и не платить подоходный налог, но за 3 года ситуация поменяется. Вы станете работать официально и сможете получить налоговый вычет за покупку квартиры в 2020 году.
  2. Учитывайте возврат налога при выборе учебного заведения. Возможно, в одном вузе стоимость обучения меньше, но второй имеет лицензию и с учетом вычета, который можно получать ежегодно, их прайс одинаков.
  3. Пользуйтесь новой упрощенной схемой подачи заявления о возврате. Она распространяется на ИИС, покупку жилья и уплату процентов по ипотеке. Инспектор проверит документы, зачислит деньги на ваш счет и уложится в 46 дней максимум.

Упрощайте процесс с сервисом по возврату налоговых вычетов НДФЛка.

Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных

  1. h=ac4343e8facea9de16819a15d9a437a5-

    hccpu2c

    Ответить